先行先試成果豐碩 全國(guó)各地你追我趕
金融改革向“綠”而行 國(guó)家級(jí)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)擴(kuò)容
我國(guó)金融改革正向“綠”而行、加快擴(kuò)容?!督?jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者從多地了解到,繼首批國(guó)家級(jí)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)在浙江、江西、廣東、貴州、新疆五?。▍^(qū))的8個(gè)城市(新區(qū))落地之后,我國(guó)又陸續(xù)在甘肅蘭州、重慶市開啟綠色金融改革。今年以來,包括上海、山東威海等地也正在積極申建國(guó)家級(jí)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。業(yè)內(nèi)專家指出,綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)在制定試用綠色金融標(biāo)準(zhǔn)、完善金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露、強(qiáng)化政策激勵(lì)約束、創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)、廣泛開展國(guó)際交流等方面取得亮眼成績(jī),但我國(guó)綠色金融發(fā)展起步相對(duì)晚,發(fā)展綠色金融所配套的法律制度等仍有待進(jìn)一步完善。
加快審建 上海金改向“綠”而行
“上海正在致力于打造國(guó)際綠色金融樞紐,在提升上海國(guó)際金融中心能級(jí)建設(shè)方面,綠色金融是其中非常重要的一個(gè)要素,是最具有生命力、最可持續(xù)發(fā)展的力量?!?月31日,人民銀行上??偛扛敝魅螌O輝在上海市政府新聞發(fā)布會(huì)上表示,人民銀行上??偛繉⒎e極支持上海申建國(guó)家級(jí)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū),推動(dòng)綠色金融領(lǐng)域開拓創(chuàng)新;繼續(xù)推動(dòng)《上海市浦東新區(qū)綠色金融發(fā)展若干規(guī)定》全面落地實(shí)施。
此前印發(fā)的《上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“十四五”期間推動(dòng)綠色金融發(fā)展 服務(wù)碳達(dá)峰碳中和戰(zhàn)略的行動(dòng)方案》提出,到2025年,上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)將基本建成與碳達(dá)峰相適應(yīng)的綠色金融生態(tài)服務(wù)體系,形成一批綠色金融行業(yè)標(biāo)桿;綠色金融綜合服務(wù)效能不斷提升,預(yù)計(jì)綠色融資余額突破1.5萬億元,綠色保險(xiǎn)、綠色債券、綠色基金、綠色信托、綠色資管、綠色租賃等業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展;綠色金融創(chuàng)新能力不斷提高,形成綠色金融可復(fù)制可推廣的上海方案。
“對(duì)于地區(qū)而言,獲準(zhǔn)建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū),將帶動(dòng)本地區(qū)綠色金融、綠色經(jīng)濟(jì)進(jìn)入快車道,并開啟本地區(qū)綠色金融與綠色低碳發(fā)展在更高層次上的良性互動(dòng)?!睂?duì)此,有長(zhǎng)期關(guān)注綠色金融的機(jī)構(gòu)人士表示,近年上海金改正加快向‘綠’而行。目前,全國(guó)超過90%的綠色債券在上海發(fā)行,超過60%綠色環(huán)保企業(yè)股權(quán)上市融資發(fā)生在上海。該機(jī)構(gòu)人士建議,未來上??蛇M(jìn)一步發(fā)揮優(yōu)勢(shì),在金融機(jī)構(gòu)碳核算、金融機(jī)構(gòu)及融資主體的氣候和環(huán)境信息強(qiáng)制披露、綠色金融產(chǎn)品評(píng)估論證等方面邁出更大的步伐。
點(diǎn)“綠”成金 試驗(yàn)區(qū)建設(shè)成果喜人
2017年6月,經(jīng)國(guó)務(wù)院同意,中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)展改革委、財(cái)政部、環(huán)境保護(hù)部等聯(lián)合發(fā)文,決定在浙江、江西、廣東、貴州、新疆五?。▍^(qū))的8個(gè)城市(新區(qū))開啟為期5年、各具特色的綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)。幾年來,包括江西贛江新區(qū),貴州貴安新區(qū),新疆哈密市、昌吉州、克拉瑪依市,廣東廣州市,浙江湖州市、衢州市在內(nèi)的“五?。▍^(qū))八市”充分發(fā)揮先行先試、示范帶頭作用,推動(dòng)綠色金融在全社會(huì)逐步實(shí)現(xiàn)從藍(lán)圖和理念到實(shí)踐和行動(dòng)的跨越。
數(shù)據(jù)顯示,截至2022年11月末,浙江衢州在全國(guó)率先建立碳賬戶體系,建立碳賬戶233.4萬個(gè),發(fā)放碳賬戶貸款59.7億元。廣東廣州創(chuàng)新碳排放權(quán)抵押融資,截至2022年9月末,融資額超過9617萬元,累計(jì)成交配額達(dá)2.11億噸,總成交金額達(dá)54.22億元;浙江湖州作為全國(guó)首個(gè)綠色建筑和綠色金融協(xié)同發(fā)展試點(diǎn)城市,依托“碳效碼”開發(fā)系列產(chǎn)品,截至2022年11月末,新增支持低碳發(fā)展的授信9.86億元。截至2022年末,新疆昌吉基于工業(yè)企業(yè)碳賬戶開展融資模式創(chuàng)新,克拉瑪依個(gè)人碳賬戶體系覆蓋10萬人以上。江西贛江新區(qū)推出碳中和基金,為碳匯市場(chǎng)注入20億元投資資金,推出包含10余項(xiàng)綠色生活服務(wù)功能的低碳生活微信小程序。貴州貴陽和貴安新區(qū)著力打造“森林碳庫(kù)”(現(xiàn)有森林年固碳總量達(dá)344.7萬噸),并積極推進(jìn)國(guó)家綠色數(shù)據(jù)中心試點(diǎn)建設(shè)。
央行研究局課題組報(bào)告認(rèn)為,試驗(yàn)區(qū)建設(shè)取得預(yù)期成效。試驗(yàn)區(qū)以碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)為導(dǎo)向,嚴(yán)格控制高耗能、高排放、低水平項(xiàng)目信貸規(guī)模。部分試驗(yàn)區(qū)在碳金融、碳賬戶、碳匯項(xiàng)目等方面進(jìn)行創(chuàng)新。2018年至2021年,試驗(yàn)區(qū)綠色信貸年均增長(zhǎng)21.03%,高于試驗(yàn)區(qū)全部貸款平均增幅5.59個(gè)百分點(diǎn)。截至2022年9月末,試驗(yàn)區(qū)綠色貸款占全部貸款的比重為12.58%,超過全國(guó)綠色貸款占全部貸款比重的平均水平2.93個(gè)百分點(diǎn)。廣東廣州、江西贛江新區(qū)開發(fā)建設(shè)網(wǎng)絡(luò)科技監(jiān)管平臺(tái),實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)地方金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)狀況。貴州貴陽和貴安新區(qū)打造全國(guó)首個(gè)綠色金融法庭。浙江湖州設(shè)立綠色金融糾紛調(diào)解中心,助力解決綠色金融糾紛。
光大銀行金融市場(chǎng)部宏觀研究員周茂華向《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示,我國(guó)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)取得顯著進(jìn)展和明顯成效。從“量”看,截至目前各試驗(yàn)區(qū)綠色信貸余額超過萬億元,占各類貸款比重超過一成;綠色債券余額超過2000億元,同比增長(zhǎng)超過四成,有效區(qū)域綠色發(fā)展、雙碳目標(biāo)實(shí)現(xiàn)提供強(qiáng)有力支持;同時(shí),金融機(jī)構(gòu)也在綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面積極實(shí)踐、探索,綠色金融產(chǎn)品體系逐步豐富。從“質(zhì)”看,隨著我國(guó)綠色標(biāo)準(zhǔn)、綠色金融評(píng)價(jià)方案等相繼落地實(shí)施,綠色金融良性發(fā)展,各試驗(yàn)區(qū)銀行金融機(jī)構(gòu)參與熱情持續(xù)提升,金融機(jī)構(gòu)也在積極適應(yīng)并加快優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,積極推動(dòng)綠色金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新。
在第一批“五省(區(qū))八市”基礎(chǔ)上,2019年12月,國(guó)家批準(zhǔn)在甘肅蘭州新區(qū)設(shè)立綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū),2022年8月批準(zhǔn)設(shè)立重慶綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。專家認(rèn)為,首批綠色金改試驗(yàn)區(qū)已經(jīng)過五年試驗(yàn)期,為我國(guó)綠色金融機(jī)制建設(shè)與綠色金融市場(chǎng)探索提供了豐富的基礎(chǔ)經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)也要看到,試驗(yàn)區(qū)建設(shè)中仍有一些短板和弱項(xiàng)亟待補(bǔ)強(qiáng),未來,試驗(yàn)區(qū)有望進(jìn)一步擴(kuò)容。例如,2023年年初召開的山東省第十四屆人民代表大會(huì)第一次會(huì)議提出,山東將深入推進(jìn)農(nóng)商行改革,加快濟(jì)南科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè),支持威海申建國(guó)家級(jí)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。
“多地積極申請(qǐng)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū),主要是因?yàn)樵谖覈?guó)雙碳目標(biāo)的大背景下,地方政府積極推動(dòng)綠色金融創(chuàng)新發(fā)展需要大量綠色金融資源支持;推動(dòng)綠色金融發(fā)展為地方經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型,區(qū)域生態(tài)保護(hù),激發(fā)微觀主體活力,培育新經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)引擎具有長(zhǎng)遠(yuǎn)意義;另外,從第一批綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)取得成效來看,區(qū)域?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)確實(shí)獲得實(shí)實(shí)在在的融資?!敝苊A坦言。
銀行等迎來提質(zhì)增效契機(jī)
銀行是支持我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳發(fā)展的重要力量。近年來,各大型銀行主動(dòng)順應(yīng)綠色發(fā)展趨勢(shì),以綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)為試驗(yàn)田,通過強(qiáng)化試驗(yàn)區(qū)分支機(jī)構(gòu)資源配置、增加綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)供給、夯實(shí)綠色金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)等多項(xiàng)舉措,積極支持各地經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型。
專家認(rèn)為,建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)是商業(yè)銀行綠色金融增量擴(kuò)面、提質(zhì)增效的戰(zhàn)略契機(jī),也是擴(kuò)大商業(yè)銀行綠色金融品牌影響力的良好機(jī)遇?!鞍l(fā)展綠色金融,為商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)和利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn),拓寬收入來源與盈利能力;有助于優(yōu)化商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu),推動(dòng)銀行經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型升級(jí),更好應(yīng)對(duì)ESG風(fēng)險(xiǎn)?!敝苊A稱。
事實(shí)上,近年隨著國(guó)家級(jí)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)加快擴(kuò)容,不少商業(yè)銀行也設(shè)立專營(yíng)機(jī)構(gòu) ,加快其在試驗(yàn)區(qū)的布局。截至2022年6月末,在首批“五?。▍^(qū))八市”試驗(yàn)區(qū),中國(guó)銀行設(shè)立綠色金融分支機(jī)構(gòu)及綠色金融事業(yè)部11家,建設(shè)銀行設(shè)立綠色金融分支機(jī)構(gòu)9家,并在湖州分行、衢州分行、昌吉回族自治州分行、克拉瑪依分行設(shè)立綠色金融事業(yè)部,農(nóng)業(yè)銀行在浙江省分行設(shè)立綠色金融事業(yè)部,在湖州分行、衢州分行單獨(dú)設(shè)立綠色金融部,在浙江全省設(shè)立綠色專營(yíng)支行4家、綠色示范支行45家、綠色特色支行41家。
需要指出的是,我國(guó)綠色金融發(fā)展起步相對(duì)晚,綠色金融與相關(guān)法律制度等仍有待進(jìn)一步完善?!敖?jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展是個(gè)復(fù)雜系統(tǒng)性工程,這就涉及我國(guó)綠色金融發(fā)展與之適配問題,目前我國(guó)綠色金融產(chǎn)品較為單一,綠色貸款、綠色債券占據(jù)絕大部分,綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品、基金產(chǎn)品等仍有很大發(fā)展空間?!鄙鲜鰴C(jī)構(gòu)人士表示。
在周茂華看來,由于我國(guó)幅員遼闊,各區(qū)域生態(tài)、產(chǎn)業(yè)等發(fā)展差異大,綠色金融如何更好體現(xiàn)區(qū)域發(fā)展差異性是個(gè)問題?!吧虡I(yè)銀行發(fā)展綠色金融方面就是要結(jié)合各區(qū)域差異特性構(gòu)建完善、高效的投融資體系,更好服務(wù)綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展。目前綠色金融發(fā)展處于初期階段,商業(yè)銀行對(duì)綠色項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)界定、碳核算、信息披露、綠色項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理、數(shù)據(jù)積累等方面要練好基本功;要積極創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品,穩(wěn)步拓展綠色金融服務(wù)范圍,以滿足綠色發(fā)展金融服務(wù)需求;同時(shí)也要積極參與國(guó)際合作等。”周茂華建議。(記者 鐘源 桑彤)
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