“有效應(yīng)對疫情等內(nèi)外部沖擊”“宏觀杠桿率總體實現(xiàn)‘穩(wěn)字當(dāng)頭’”“金融資產(chǎn)盲目擴張得到根本扭轉(zhuǎn)”“不良資產(chǎn)處置大步推進”……6月23日，多位金融管理部門負責(zé)人在“中國這十年”系列主題新聞發(fā)布會上表示，這十年來，中國金融領(lǐng)域改革與發(fā)展碩果累累，金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革持續(xù)深化，銀行業(yè)保險業(yè)實現(xiàn)新的跨越式發(fā)展，有力推動了經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。
談?wù){(diào)控：有力促進穩(wěn)增長
“黨的十八大以來的十年，是中國金融業(yè)取得歷史性成就的十年?！比嗣胥y行副行長陳雨露在發(fā)布會上這樣總結(jié)金融管理部門這十年的工作成效。他表示，人民銀行穩(wěn)健實施“以我為主”的貨幣政策，綜合研判復(fù)雜多變的國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢，發(fā)揮好貨幣政策總量調(diào)節(jié)和結(jié)構(gòu)調(diào)節(jié)的雙重功能，前瞻性地加強跨周期調(diào)節(jié)，有效應(yīng)對疫情等內(nèi)外部沖擊。在此過程當(dāng)中，有力地促進穩(wěn)增長、穩(wěn)物價、穩(wěn)就業(yè)和國際收支平衡。堅持管住貨幣總閘門，不搞大水漫灌，守護好老百姓的錢袋子。
在貨幣政策“工具箱”中，近年來，結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具創(chuàng)新不斷、運用增多，成為貨幣政策的一大亮點。談及結(jié)構(gòu)性貨幣政策的優(yōu)勢，陳雨露介紹，結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具兼具總量調(diào)節(jié)和結(jié)構(gòu)性調(diào)節(jié)雙重功能。通過結(jié)構(gòu)性工具既能夠?qū)崿F(xiàn)精準(zhǔn)滴灌的政策效果，又能夠?qū)偭空{(diào)控作出貢獻。一方面，人民銀行在設(shè)計結(jié)構(gòu)性政策工具時，堅持順勢而為，按照目標(biāo)一致性原則，建立激勵相容機制，將人民銀行資金和金融機構(gòu)對特定領(lǐng)域和行業(yè)信貸投放掛鉤，調(diào)動金融機構(gòu)積極性，更加有效地促進信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化。另一方面，結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具也具有基礎(chǔ)貨幣投放功能，有助于保持銀行體系流動性合理充裕，支持信貸平穩(wěn)增長。
對結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的使用并非一成不變。陳雨露強調(diào)，人民銀行在總量框架下運用結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，會根據(jù)經(jīng)濟發(fā)展不同時期、不同階段的重點“有進有退”，把結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的數(shù)量和投放規(guī)?？刂圃谝粋€合意水平，與總量型政策工具形成良好配合?！笆袌鲆矐?yīng)該注意到，結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的利率水平同市場利率水平之間相差通常不是很大，所以不會對市場化利率體系造成太大影響。”他指出。
談防風(fēng)險：不良資產(chǎn)處置大步推進
防風(fēng)險是金融監(jiān)管的永恒主題。當(dāng)前我國防范化解重大金融風(fēng)險取得了重要成果，但疫情變化和外部環(huán)境仍存在諸多不確定性，一些潛在風(fēng)險點仍需加以前瞻性防范。
在防范化解重大金融風(fēng)險成果方面，銀保監(jiān)會副主席肖遠企介紹，金融資產(chǎn)盲目擴張的態(tài)勢已得到根本性扭轉(zhuǎn)，高風(fēng)險“影子銀行”較歷史峰值壓降約25萬億元。同時，不良資產(chǎn)處置大步推進，過去十年累計消化不良資產(chǎn)16萬億元，一大批突出的風(fēng)險隱患得到消除。
對于較受關(guān)注的中小銀行風(fēng)險化解問題，肖遠企表示，銀保監(jiān)會堅持改革化險一體推進，統(tǒng)籌推進中小銀行改革和化險，重在公司治理和機制建設(shè)，重在培育中小銀行發(fā)展和防控風(fēng)險的內(nèi)生動力，落實各方責(zé)任，對于個別重點機構(gòu)，“一行一策”地制定深化改革和風(fēng)險化解的方案。此外，不斷加大不良資產(chǎn)處置力度、推動多渠道補充資本、完善公司治理。
談到近期河南個別村鎮(zhèn)銀行取款難的問題，肖遠企強調(diào)，銀保監(jiān)會將會配合地方黨委政府做好相關(guān)工作?！拔覀円呀?jīng)責(zé)成河南銀保監(jiān)局履行監(jiān)管職責(zé)，依法保護廣大人民群眾合法權(quán)益?！彼f。
需注意的是，加大宏觀政策對實體經(jīng)濟的支持力度，一定程度會使宏觀杠桿率走高，為實現(xiàn)穩(wěn)增長與防風(fēng)險的平衡，穩(wěn)住宏觀杠桿率也至關(guān)重要。陳雨露表示，從縱向看，我國以溫和可控的宏觀杠桿率增幅支持實現(xiàn)了“較高增長、較低通脹、較多就業(yè)”的優(yōu)化組合，宏觀調(diào)控取得了良好成效。從橫向看，新冠肺炎疫情以來，我國以相對較少的新增債務(wù)支持了經(jīng)濟的較快恢復(fù)，宏觀杠桿率增幅明顯低于其他主要經(jīng)濟體。這體現(xiàn)出不搞“大水漫灌”、不超發(fā)貨幣、不透支未來的宏觀政策取向。在穩(wěn)杠桿的同時，我國經(jīng)濟表現(xiàn)持續(xù)保持領(lǐng)先，通脹總體可控。
“總的來看，近年來中國宏觀調(diào)控政策是有力、有度、有效的，宏觀杠桿率總體實現(xiàn)了‘穩(wěn)字當(dāng)頭’，確保國民經(jīng)濟運行在合理區(qū)間，也為全球經(jīng)濟增長作出積極貢獻，成為全球經(jīng)濟的重要動力源和穩(wěn)定器。”陳雨露稱。
開放環(huán)境下，防風(fēng)險的內(nèi)涵和外延比以往更加豐富。陳雨露表示，金融管理部門將構(gòu)建與金融高水平開放要求相適應(yīng)的監(jiān)管體系，提高金融監(jiān)管的專業(yè)性和有效性，建好各類“防火墻”，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。
展望未來，國家外匯管理局副局長王春英表示，中國經(jīng)濟長期向好的基本面不會改變，隨著改革開放持續(xù)深化，我國跨境貿(mào)易和投融資活動將保持活躍，外匯市場平穩(wěn)運行具有更加堅實的基礎(chǔ)。
談助實體：重點領(lǐng)域金融服務(wù)成效顯著
過去十年，金融管理部門為支持實體經(jīng)濟發(fā)展使出了不少的“新招”“妙招”，金融與實體經(jīng)濟良性循環(huán)逐步形成。數(shù)據(jù)顯示，過去十年，銀行貸款和債券投資年均增速分別達13.1%、14.7%，與名義GDP增速基本匹配。
近年來，金融加大支持實體經(jīng)濟力度的一個重要體現(xiàn)是制造業(yè)信貸投放顯著增長。銀保監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，截至目前，我國制造業(yè)貸款余額已達25.26萬億元；高技術(shù)制造業(yè)貸款余額4.52萬億元，較年初增長16.35%。制造業(yè)中長期貸款余額10.45萬億元，占制造業(yè)貸款的41.35%。保險業(yè)通過債券投資等向制造業(yè)提供融資余額達1.34萬億元。
與此同時，針對薄弱環(huán)節(jié)的金融服務(wù)不斷優(yōu)化。肖遠企介紹，目前我國行政村基本實現(xiàn)基礎(chǔ)金融服務(wù)全覆蓋，農(nóng)村金融服務(wù)可得性持續(xù)提高。2021年末，涉農(nóng)貸款超過43萬億元，比2012年末增加了25.6萬億元，大中型銀行也普遍設(shè)立了普惠金融事業(yè)部或者其他專營機構(gòu)。我國普惠金融服務(wù)在國際上已處于領(lǐng)先水平。
在化解小微企業(yè)融資難、融資貴方面，陳雨露介紹，人民銀行重點抓了四項工作，包括創(chuàng)新工具，有效發(fā)揮牽引帶動作用；通過深化利率市場化改革，降低小微企業(yè)的融資成本；聚焦難點和堵點，建立金融機構(gòu)服務(wù)小微企業(yè)的長效機制；拓寬多元化的融資渠道，提高小微企業(yè)融資的可得性和便利度。
“在各方共同努力下，小微企業(yè)融資難、融資貴問題已有了明顯改善。截至4月末，全國小微企業(yè)貸款余額38.8萬億元，是2012年末的3.35倍?！标愑曷墩f。(記者 彭揚 歐陽劍環(huán))
轉(zhuǎn)自：中國證券報·中證網(wǎng)
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