真實案例帶你認識非法集資的常見手法

隨著人民群眾個人財富的持續(xù)增長，公眾對于投資理財?shù)男枨罂焖僭鲩L，面臨的選擇也日益多樣化，與此同時，遇到非法集資的風險也相應增加。那么該如何辨別非法集資呢？以下是非法集資的幾種常見手法：

一是承諾高額回報。為了騙取更多的人參與集資，不法分子編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。在集資初期，非法集資人往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經濟損失。例如某公司通過許諾高額利息并幫助還款，向不特定人群收集大量信用卡并套現(xiàn)，后續(xù)該公司資金鏈斷裂，無法償還信用卡以及利息，投資者在發(fā)現(xiàn)自身負債幾十萬后紛紛報警。2023年5月，當?shù)毓矙C關立案查處，該案非法吸收公眾存款共計2億元，造成損失0.8億元。

二是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應產業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)等幌子，編造虛假項目，甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。例如某縣果蔬專業(yè)合作社2013年1月在縣工商行政管理局登記注冊，設立14個分社，企業(yè)類型為農民專業(yè)合作經濟組織，審批經營范圍為：為本社成員提供化肥、農藥、農地膜、種子、苗木、大棚材料的購買，果蔬產前、產中、產后技術、信息服務及產品銷售。該合作社成立后，在未經國家金融管理部門審批同意的情況下，以資金互助、土地托管、糧食存兌形式非法吸收公眾存款和變相非法吸收公眾存款，用于償還個人債務和消費等，造成1.16億余元不能兌付。

三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，從聘請明星代言、名人站臺，到各大廣播電視、網絡等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈，以多種方式制造虛假聲勢。例如有非法機構、平臺打著“解債”“平債”等名義，宣稱對信用卡、網貸等個人信用債務提供“解債”服務，承諾收取咨詢服務費、履約保證金后，通過以物抵債、現(xiàn)金分期等方式實現(xiàn)債權、代償債務。此類機構并不審查債權債務關系真實性，也不采取任何解債措施，本質上是拆東墻補西墻的“龐氏騙局”。此類機構以“具有央企、國企背景”“提供等額資產保障”為噱頭，通過線上線下渠道虛假宣傳，甚至設立仿冒銀行的營業(yè)網點誤導公眾，達到快速擴張吸收資金的目的。

四是利用親情誘騙。部分非法集資參與人為了完成或增加自己的業(yè)績，有時會采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。例如大學剛畢業(yè)的小明（化名），通過簡單面試就入職某財富投資公司，上班后先是接受了公司10天培訓，然后開始了非法吸收社會公眾存款的“市場開拓”之路。此外，他還通過朋友圈“炫富”、打電話、發(fā)微信、聚會等形式，動員親朋好友到自己所在公司投資，宣稱公司有價值數(shù)千萬元的貴金屬做資產擔保，許諾支付月息4%、年息48%的高額收益。通過打感情牌，上崗后的短短半年時間，小明共吸收48人投資存款400余萬元。

在此，民生信用卡中心提示您：信用卡僅限用于個人日常消費，不得用于生產經營、投資等領域。請擦亮雙眼，增強風險防范意識和識別能力，切勿出租出借自身信用卡，警惕高額返息陷阱，如發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資違法犯罪線索，請積極向當?shù)赜嘘P部門舉報。

（注：圖片來源于處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室）

　　轉自：中國網

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