廣東自貿(mào)區(qū)金改30條全面鋪開 助力一帶一路建設(shè)

　　近日，中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于金融支持中國廣東自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)的指導(dǎo)意見》，提出了廣東自貿(mào)區(qū)金融改革的30條新舉措。“廣東自貿(mào)區(qū)金改30條”開放和創(chuàng)新力度大、亮點多、措施實，是一份具有指導(dǎo)性、前瞻性、創(chuàng)新性和操作性的綱領(lǐng)性文件。業(yè)界將這份文件稱呼為“廣東自貿(mào)區(qū)金改30條”。從內(nèi)容上看，“30條”不僅吸收和借鑒了上海自貿(mào)區(qū)人民幣跨境使用、資本項目可兌換、外匯管理改革等領(lǐng)域可復(fù)制的創(chuàng)新經(jīng)驗，而且在深化與港澳金融業(yè)合作、提升跨境金融服務(wù)水平、促進金融與科技、產(chǎn)業(yè)融合等方面，提出了新的改革任務(wù)和措施，體現(xiàn)了鮮明的廣東特色。金融界、產(chǎn)業(yè)界人士和專家學(xué)者認為，隨著該指導(dǎo)意見的落實和鋪開，廣東經(jīng)濟發(fā)展的金融服務(wù)將更加完善、金融機構(gòu)與境外同業(yè)的業(yè)務(wù)合作將更加緊密，企業(yè)跨境經(jīng)營和投融資將更加便利，對于廣東落實“一帶一路”愿景規(guī)劃實施產(chǎn)生積極影響。

“金融+一帶一路”：廣東自貿(mào)區(qū)的兩大“永恒主題”

　　從今年4月正式掛牌以來，廣東自貿(mào)試驗區(qū)的金融創(chuàng)新進程就備受外界關(guān)注。對此，廣東自貿(mào)區(qū)工作辦公室主任鄭建榮介紹說，按照國務(wù)院批復(fù)的設(shè)立方案，廣東自貿(mào)區(qū)的金融開放創(chuàng)新主要集中在人民幣國際化、資本項下開放、粵港澳金融市場互融互通等重大領(lǐng)域上，目前已經(jīng)取得了明顯成效，全自貿(mào)區(qū)累計新設(shè)立企業(yè)4.3萬多家，主要是國際金融貿(mào)易航運等高端產(chǎn)業(yè)，其中有一半是金融類企業(yè)和機構(gòu)。

　　事實上，在此次指導(dǎo)意見發(fā)布之前，《中國廣東自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》已經(jīng)對廣東自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新提出了一系列外界看來“含金量”很高的政策措施。其中對廣東本身經(jīng)濟發(fā)展的金融服務(wù)領(lǐng)域最重要的一項就是支持開展跨境人民幣雙向融資業(yè)務(wù)。這對于拓寬自貿(mào)區(qū)開發(fā)建設(shè)的融資渠道具有重要意義。廣州南沙、深圳前海蛇口、珠海橫琴三大片區(qū)都處于加快開發(fā)階段，重要基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的資金需求比較大，而境外人民幣資金成本相對較低。目前香港地區(qū)銀行機構(gòu)一年期人民幣貸款利率為3.4%到5%，低于境內(nèi)1到2個百分點，開展跨境人民幣融資、引導(dǎo)境外低成本資金參與廣東自貿(mào)區(qū)開發(fā)建設(shè)具有較大市場需求。為此總體方案提出允許自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)和企業(yè)從境外借用人民幣資金，支持區(qū)內(nèi)企業(yè)在香港發(fā)行人民幣股票和債券，募集的資金可調(diào)回區(qū)內(nèi)使用。這有助于進一步拓寬自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)和企業(yè)籌集境外資金的渠道，對促進自貿(mào)區(qū)開發(fā)建設(shè)具有重要作用。

　　自貿(mào)區(qū)金融中另外一個受到國際資本市場較大關(guān)注的領(lǐng)域就是企業(yè)跨境經(jīng)營和投融資?？傮w方案圍繞資本項目可兌換試點提出了一系列先行先試的具體舉措，給予廣東自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)更高的自由度、更大的自主選擇權(quán)，其中僅深化跨國公司本外幣資金集中運營管理改革試點一項就受到較大歡迎。按照改革措施，企業(yè)集團可以集中管理境內(nèi)外成員企業(yè)的人民幣、外匯資金，開展資金集中收付匯、軋差凈額結(jié)算，僅今年4月底廣東省內(nèi)就有TCL、美的、寶潔等15家跨國集團企業(yè)辦理跨境人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)，累計結(jié)算量107億元人民幣。作為該項改革的直接受益者，廣東省航運集團公司董事長劉偉清就表示，該集團此前在人民銀行廣州分行支持下已經(jīng)開展多項跨境融資業(yè)務(wù)，累計在南沙自貿(mào)片區(qū)投資超過27億元人民幣，未來將利用相關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的跨境人民幣資金池降低財務(wù)成本，加快國際航運業(yè)務(wù)集成，發(fā)展電商物流產(chǎn)業(yè)，并探索參與成立物流產(chǎn)業(yè)基金和設(shè)立航運專業(yè)性銀行的市場可能。

　　在業(yè)界看來，自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的最重要的市場方向之一就是“一帶一路”。人民銀行廣州分行副行長李思敏表示，從既定使命看，廣東自貿(mào)區(qū)的金融改革開放就不僅要立足港澳，更要以港澳為橋梁，與港澳聯(lián)手擴大對“一帶一路”沿線國家的金融開放，深化與全球各個國家和地區(qū)的金融合作。鄭建榮說，廣東自貿(mào)區(qū)的定位就是建設(shè)21世紀(jì)海上絲綢之路的重要樞紐，目前確定的金融領(lǐng)域工作內(nèi)容包括設(shè)立自貿(mào)區(qū)本外幣海外投貸基金、鼓勵境外股權(quán)投資項目公司積極拓展海上絲綢之路沿線國家業(yè)務(wù)、推動人民幣作為與海上絲綢之路沿線國家和地區(qū)跨境大額貿(mào)易計價、結(jié)算的主要貨幣等。

　　“廣東自貿(mào)區(qū)金改30條”三大重點方向

　　在這一背景下，人民銀行廣州分行行長王景武等專家認為，“廣東自貿(mào)區(qū)金改30條”具體表現(xiàn)為“三個著重”，值得業(yè)界關(guān)注：

　　一是著重深化與港澳金融合作。與國內(nèi)其他自貿(mào)區(qū)相比，廣東自貿(mào)區(qū)最大的特色是毗鄰港澳，基本定位是與港澳對接?！皬V東自貿(mào)區(qū)金改30條”圍繞粵港澳金融合作這條主線，提出了支持廣東自貿(mào)區(qū)與港澳地區(qū)開展非銀行金融機構(gòu)跨境人民幣業(yè)務(wù)、支持開展個人跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新、支持開展與港澳地區(qū)金融同業(yè)業(yè)務(wù)合作、支持廣東自貿(mào)區(qū)率先擴大支付服務(wù)、征信服務(wù)對港澳地區(qū)開放等一系列舉措，為廣東與港澳深化金融合作、共建大珠三角金融圈創(chuàng)造了良好條件，對于促進粵港澳區(qū)域經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級、促進粵港澳服務(wù)貿(mào)易自由化、促進粵港澳優(yōu)質(zhì)生活圈建設(shè)具有重要意義。

　　二是著重完善創(chuàng)新驅(qū)動的金融服務(wù)。廣東自貿(mào)區(qū)建設(shè)的一個重要方向，就是要加快實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，打造引領(lǐng)全省乃至全國創(chuàng)新發(fā)展的重要引擎和產(chǎn)業(yè)高地?！皬V東自貿(mào)區(qū)金改30條”貫徹創(chuàng)新發(fā)展的理念，結(jié)合廣東自貿(mào)區(qū)科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)升級的實際，提出了創(chuàng)新金融服務(wù)的一系列措施，包括支持金融機構(gòu)加強和改進對創(chuàng)業(yè)平臺與項目的金融服務(wù)、開展供應(yīng)鏈金融服務(wù)創(chuàng)新、與互聯(lián)網(wǎng)金融新業(yè)態(tài)加強合作等。這些措施的實行，將有利于廣東自貿(mào)區(qū)在推進金融與科技、產(chǎn)業(yè)深度融合方面先行一步，實現(xiàn)金融創(chuàng)新與創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略的聯(lián)動。

　　三是著重加強信用體系建設(shè)。銀行信貸、債券和股票發(fā)行，都是資金融通的渠道。如果信用環(huán)境好，這些渠道都是暢通的，如果信用缺失，這些渠道都是不通的。自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新的重點是拓展跨境金融服務(wù)，促進企業(yè)跨境生產(chǎn)、經(jīng)營和投融資便利化，更加需要率先構(gòu)建與國際接軌、為國際認可的信用體系?！皬V東自貿(mào)區(qū)金改30條”將推動自貿(mào)區(qū)信用體系建設(shè)作為一項重要內(nèi)容，明確要完善信用信息共享機制、支持港澳服務(wù)提供者設(shè)立征信機構(gòu)、探索建立粵港澳征信產(chǎn)品互認機制。

　　記者從有關(guān)方面獲悉，截至目前，圍繞自貿(mào)區(qū)金改，已經(jīng)在跨境人民幣雙向融資、跨境人民幣雙向資金池、自貿(mào)試驗區(qū)與港澳地區(qū)金融同業(yè)合作、跨境電子商務(wù)人民幣結(jié)算、非銀行金融機構(gòu)跨境人民幣業(yè)務(wù)、合格境內(nèi)有限合伙人和合格境外有限合伙人業(yè)務(wù)、跨國企業(yè)外匯資金集中運營等業(yè)務(wù)上實現(xiàn)了市場突破，一批金融機構(gòu)與企業(yè)已經(jīng)正式展開合作。

　　廣東自貿(mào)區(qū)未來金改將有若干“著力點”

　　值得注意的是，借助這次指導(dǎo)意見的支持，廣東已經(jīng)在籌備建立人民幣離岸業(yè)務(wù)在岸交易結(jié)算中心，引導(dǎo)境內(nèi)外金融機構(gòu)在廣東自貿(mào)區(qū)經(jīng)營離岸人民幣的金融業(yè)務(wù)，開展離岸人民幣與外幣交易結(jié)算。

　　廣東省副省長陳云賢說，指導(dǎo)意見為廣東自貿(mào)試驗區(qū)全面推進金融體制機制創(chuàng)新，建立國際化市場化法治化金融服務(wù)體系，提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟的質(zhì)量和水平指明了方向和途徑，有助于廣東自貿(mào)試驗區(qū)在服務(wù)實體經(jīng)濟、帶動內(nèi)地經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級、深化粵港澳合作、建設(shè)“一帶一路”樞紐等方面發(fā)揮更加重要的作用。據(jù)他透露，廣東將依托廣東自貿(mào)區(qū)的平臺，構(gòu)建與國際接軌的離岸人民幣在岸交易體系，引導(dǎo)境內(nèi)外金融機構(gòu)在廣東自貿(mào)區(qū)經(jīng)營離岸人民幣的金融業(yè)務(wù)，開展離岸人民幣與外幣交易結(jié)算。建立在岸人民幣市場既相對獨立又有限滲透的人民幣回流、流出以及與多種外幣交易結(jié)算的中心。

　　此外，記者從有關(guān)方面獲悉，廣東自貿(mào)區(qū)未來落實《總體方案》和指導(dǎo)意見已經(jīng)有其他多個“著力點”進入決策視野。其中包括推動自貿(mào)區(qū)跨境雙向投融資先行先試、推動實施自貿(mào)區(qū)支付服務(wù)“一卡通”工程等。前者是推動廣東省內(nèi)企業(yè)赴港發(fā)行人民幣債券并將資金調(diào)回自貿(mào)區(qū)使用，地方政府可以考慮協(xié)調(diào)地方金融機構(gòu)、省屬或者市屬企業(yè)與港澳合作設(shè)立人民幣海外投貸基金，支持廣東企業(yè)“走出去”，參與“一帶一路”建設(shè)；后者是考慮地方政府推動自貿(mào)區(qū)公共服務(wù)領(lǐng)域的支付服務(wù)實施統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，將三個片區(qū)打造成金融IC卡的無障礙示范區(qū)，率先實現(xiàn)金融服務(wù)和社會服務(wù)“一卡通”。

來源：中國金融信息網(wǎng)

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