廈門火炬高新區(qū):緊貼需求破解中小企業(yè)融資難


來源:中國高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)導報   時間:2017-09-03





  如果將科技創(chuàng)新比作中小企業(yè)成長的發(fā)動機,那么金融就是助推企業(yè)科技創(chuàng)新的燃料。近年來,廈門火炬高新區(qū)以推進福廈泉國家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)為契機,先行先試,積極推進科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的有機融合,通過搭建金融服務平臺、優(yōu)化金融政策支撐體系、推進金融產(chǎn)業(yè)與服務創(chuàng)新、支持和引導基金集聚發(fā)展、強化金融服務保障等多措并舉,營造融合、協(xié)同、共享的金融創(chuàng)新生態(tài),著力解決中小企業(yè)融資渠道少、融資門檻高、融資成本高等問題,將其“扶上馬”“送一程”,促進園區(qū)創(chuàng)新型企業(yè)生根發(fā)展。
 
  拓寬渠道 構(gòu)建多層次投融資體系
 
  “對于科技型中小企業(yè)來說,‘找不到錢’是橫亙在發(fā)展道路上的一大難題。要破解這一難題,關(guān)鍵在于搭建平臺,提升科技金融的集聚度和活躍度。”廈門火炬高新區(qū)相關(guān)負責人表示,在這一理念指導下,廈門火炬高新區(qū)充分發(fā)揮廈門創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)園、廈門軟件園一期等國家級科技企業(yè)孵化器和海西股權(quán)投資中心等核心載體功能,逐步構(gòu)建了富有高新區(qū)特色的多層次、多元化、多渠道的科技投融資體系。
 
  據(jù)了解,已引進200余家股權(quán)投資類企業(yè)的海西股權(quán)投資中心是廈門火炬高新區(qū)充分發(fā)揮科技金融平臺作用,持續(xù)撬動、吸納社會資本的典例。針對科技型中小企業(yè)融資難,海西股權(quán)投資中心的投資機構(gòu)紛紛將資金投向廈門火炬高新區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)和項目。目前,海西股權(quán)投資中心管理的基金規(guī)模超過200億元。
 
  通過私募股權(quán)資金的專業(yè)投資團隊,海西股權(quán)投資中心發(fā)現(xiàn)有成長性的中小高新技術(shù)企業(yè),并為之提供融資,直接“輸血”。例如,隆領(lǐng)資本出資1億多元,先后投資美圖、飛博共創(chuàng)、PBA、同步推等優(yōu)秀企業(yè);愛特基金、堅果投資主導的眾創(chuàng)空間,為園區(qū)數(shù)十家初創(chuàng)企業(yè)提供了良好發(fā)展平臺……
 
  此外,由廈門高新科創(chuàng)天使創(chuàng)業(yè)投資有限公司發(fā)起成立的廈門創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)園“創(chuàng)融匯”科技金融服務平臺,目前已聚集140多家創(chuàng)投、銀行、擔保、券商、律所等各類機構(gòu)。為園區(qū)中小微企業(yè)提供可行性、實效性的各類科技金融服務。
 
  橫向做廣,縱向做深。一系列覆蓋企業(yè)成長全周期的金融服務平臺為廈門火炬高新區(qū)中小企業(yè)打開了融資大門,有效推動了金融與產(chǎn)業(yè)的有機結(jié)合。
 
  牽線搭橋 幫優(yōu)質(zhì)項目對接資本
 
  從動畫科技研發(fā),到視頻內(nèi)容制作,再到原創(chuàng)網(wǎng)絡(luò)電影的投資和制作,風云科技完成了華麗轉(zhuǎn)身。2016年,這家成長于廈門軟件園的創(chuàng)業(yè)企業(yè),通過參加廈門軟件園資本對接會,從而獲得投資方青睞,資本的注入助推其站得更穩(wěn)、走得更遠。
 
  在廈門火炬高新區(qū),諸如風云科技通過資本對接會獲得投融資的中小企業(yè)還有很多。如今,資本對接會已成為廈門火炬高新區(qū)的一項常態(tài)化活動。
 
  據(jù)統(tǒng)計,廈門火炬高新區(qū)擁有70多家眾創(chuàng)空間和孵化器,每月舉辦的資本對接路演活動超過30場。作為匯聚眾多知名投資機構(gòu)、金融服務機構(gòu)、行業(yè)大咖及高新技術(shù)企業(yè)的平臺,資本對接會不僅讓更多資本關(guān)注中小企業(yè)、投資中小企業(yè),也讓廈門火炬高新區(qū)中小企業(yè)經(jīng)過資本的檢驗,完善自身,最終走向卓越。
 
  廈門火炬高新區(qū)將“項目—資本”對接服務延伸到線上,建立“鷺創(chuàng)金融”線上金融服務平臺,匯集股權(quán)類和債權(quán)類金融機構(gòu)及其創(chuàng)新科技金融產(chǎn)品,直接面向企業(yè)推送,促進銀行等金融機構(gòu)的各類科技貸等創(chuàng)新債權(quán)融資產(chǎn)品落地。
 
  與此同時,廈門火炬高新區(qū)還參與設(shè)立廈門兩岸股權(quán)交易中心,成立火炬運營中心,并針對火炬運營中心掛牌企業(yè)設(shè)計短期融資產(chǎn)品,促進中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資。
 
  機制創(chuàng)新 直指中小企業(yè)融資“痛點”
 
  為進一步降低中小企業(yè)融資門檻和融資成本,廈門火炬高新區(qū)積極推進國有企業(yè)與銀行合作機制創(chuàng)新,主動與銀行、擔保等各機構(gòu)合作,加強科技金融產(chǎn)品創(chuàng)新。
 
  最值得一提的是,廈門火炬高新區(qū)最新推出的“廈門火炬小微成長企業(yè)可轉(zhuǎn)股集合債”。作為廈門火炬高新區(qū)的又一金融創(chuàng)新舉措,該集合債基于資本市場常見的上市公司可轉(zhuǎn)債產(chǎn)品架構(gòu)上進行創(chuàng)新研發(fā),具有債權(quán)和股權(quán)的雙重特性,同時具有可轉(zhuǎn)換性。
 
  廈門火炬高新區(qū)管委會有關(guān)工作人員介紹說,在尋求資金過程中,中小企業(yè)普遍面臨抵押品不夠的難題,尤其是輕資產(chǎn)型的中小企業(yè),融資問題更為嚴峻。“可轉(zhuǎn)股集合債”直指中小企業(yè)融資“痛點”,有助于解決中小企業(yè)融資貴的問題。
 
  同時,廈門火炬高新區(qū)投貸聯(lián)動業(yè)務也取得了諸多突破。通過“鷺創(chuàng)金融”平臺、火炬擔保公司的投貸聯(lián)動業(yè)務,廈門火炬高新區(qū)實現(xiàn)了投資機構(gòu)“小股權(quán)”疊加銀行“大債權(quán)”;同中國建設(shè)銀行高科技支行推出投聯(lián)貸產(chǎn)品,對創(chuàng)業(yè)中心高新科創(chuàng)天使創(chuàng)投投資的項目,設(shè)立可配套貸款。
 
  據(jù)介紹,這種“債權(quán)+股權(quán)”的“投貸聯(lián)動”模式,不僅能通過信用貸款解決中小企業(yè)短期資金需求,還能通過股權(quán)投資滿足企業(yè)長期資金需求,為企業(yè)成長加油助跑。廈門火炬高新區(qū)企業(yè)凱斯諾公司就是投貸聯(lián)動的受益者。目前,凱斯諾公司正按照“鷺創(chuàng)金融”的投貸聯(lián)動模式,向廈門銀行科技支行申請1:1同步配套銀行免抵押授信500萬元。
 
  此外,在廈門火炬高新區(qū)的指導下,信息集團制定了“回購貸”融資模式、研發(fā)樓資產(chǎn)收儲式融資、軟件園園區(qū)企業(yè)轉(zhuǎn)貸服務、資產(chǎn)按揭加成融資模式等創(chuàng)新做法,初步形成了“直投+擔保+委貸+基金”的投融資服務體系。截至目前,已累計為廈門軟件園59家中小企業(yè)提供7.38億元融資貸款服務,2016年這些企業(yè)實現(xiàn)產(chǎn)值17億元,上繳稅收1.48億元。僅今年上半年,就已為廈門軟件園47家中小企業(yè)提供4.4億元融資貸款。
 
  廈門火炬高新區(qū)還開展創(chuàng)新并購支撐體系,為支持大型并購、招商項目的股權(quán)重組、項目落地和產(chǎn)能提升,先期提供廠房建設(shè)和資金支持。投資退出方面,在約定期限到期后,幫助企業(yè)建設(shè)的廠房按照建設(shè)成本進行保本退出,提供給企業(yè)的資金則按照約定利率進行退出,支持創(chuàng)新企業(yè)實現(xiàn)爆發(fā)式增長,幫助大型項目解決啟動期的大筆資金需求,促進招商項目落地。
 
  金融服務保障方面,由廈門火炬高新區(qū)委屬企業(yè)火炬集團、創(chuàng)業(yè)中心、軟投與民營企業(yè)聯(lián)合發(fā)起設(shè)立廈門火炬信誠小額貸款有限公司,為園區(qū)處于成長期的中小微企業(yè)提供較低門檻的資金解決方案;委屬企業(yè)信息集團目前與數(shù)十家市國有、民營創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)聯(lián)動投資;獲得11家銀行機構(gòu)合計14億元的擔保授信準入,為廈門軟件園企業(yè)提供融資擔保。
 
  集聚基金 推進資金鏈與創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈匹配融合
 
  緊盯產(chǎn)業(yè)方向,發(fā)揮財政資金杠桿放大作用,把資金精準投向真正有潛力做大做強的項目。廈門火炬高新區(qū)設(shè)立火炬產(chǎn)業(yè)基金,引導社會資本投向火炬平板顯示、計算機與通信設(shè)備、電力電器、軟件與信息服務等重點產(chǎn)業(yè),精準發(fā)力促進實體經(jīng)濟加快發(fā)展。
 
  數(shù)據(jù)最具說服力。截至2016年年底,火炬產(chǎn)業(yè)基金累計投資總額達14.35億元,引導項目總投資額18.2億元。
 
  與此同時,廈門火炬高新區(qū)發(fā)揮3家委屬創(chuàng)業(yè)投資公司創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)融資服務功能。2016年,廈門火炬集團創(chuàng)業(yè)投資有限公司、廈門軟件產(chǎn)業(yè)投資發(fā)展有限公司、廈門高新科創(chuàng)天使創(chuàng)業(yè)投資公司三家共投資項目12個,投資總額7895萬元。截至2016年,累計投資項目近100個,累計投資金額4.82億元。
 
  廈門火炬高新區(qū)還聯(lián)合專業(yè)基金管理團隊以及民營資本發(fā)起設(shè)立多只股權(quán)投資基金,打造基金集聚區(qū),取得累累碩果:信息集團攜手咪咕動漫成立了廈門首只二次元產(chǎn)業(yè)投資基金,基金規(guī)模5億元,聚焦漫畫、動畫、文學、圖書、影視、游戲等泛二次元及其相關(guān)行業(yè),將極大推進廈門二次元的結(jié)構(gòu)升級和持續(xù)發(fā)展;創(chuàng)業(yè)中心高新科創(chuàng)天使創(chuàng)投已同5家外部基金合作,出資4970萬元參投了廈門京道科創(chuàng)基金、廈門堅果兄弟互聯(lián)網(wǎng)基金等5個創(chuàng)業(yè)投資基金;軟投公司聯(lián)合專業(yè)基金管理團隊以及民營資本發(fā)起設(shè)立了火炬眾創(chuàng)孵化基金、愛特天使基金、兩岸青年創(chuàng)業(yè)基金、英諾愛特基金等8只股權(quán)投資基金,總規(guī)模超過13億元,發(fā)揮了20倍的杠桿效應。
 
  截至目前,各基金已累計投資80多個項目,累計投資金額超過5.6億元,資本集聚效應凸顯。
 
  廈門火炬高新區(qū)管委會有關(guān)負責人表示,下一階段,廈門火炬高新區(qū)將進一步優(yōu)化科技金融政策體系,支持政銀企合作;鼓勵股權(quán)投資類企業(yè)和股權(quán)投資管理企業(yè)發(fā)展;鼓勵企業(yè)開展股權(quán)并購、資產(chǎn)并購、合并(兼并),通過并購迅速提升規(guī)模和創(chuàng)新能力;對金融合同保險和擔保保險的保費進行補貼;對企業(yè)設(shè)備融資租賃貼息補助等。(郭偉 林露虹 本報記者姚雯)
 
 



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