央行：金融支持福建自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)

　　中國人民銀行關(guān)于金融支持中國福建自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)的指導意見

　　中國人民銀行福州中心支行，廈門市中心支行；國家開發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：

　　為貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于建設(shè)中國福建自由貿(mào)易試驗區(qū)以下簡稱自貿(mào)試驗區(qū)的戰(zhàn)略部署，促進自貿(mào)試驗區(qū)跨境貿(mào)易和投融資便利化，支持自貿(mào)試驗區(qū)實體經(jīng)濟發(fā)展，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)中國福建自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案的通知》國發(fā)〔2015〕20號，提出以下意見。

　　一、總體原則

　　一堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟。以深化兩岸金融合作為主線，突出特點，促進貿(mào)易投資便利化，推動經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級，為兩岸經(jīng)貿(mào)合作和21世紀海上絲綢之路核心區(qū)建設(shè)提供金融支持。

　　二堅持改革創(chuàng)新，先行先試。在總結(jié)和借鑒上海自貿(mào)試驗區(qū)成功經(jīng)驗基礎(chǔ)上，積極探索準入前國民待遇加負面清單管理模式，簡政放權(quán)，著力推進人民幣6.4363， 0.0000， 0.00%跨境使用、人民幣資本項目可兌換和外匯管理等領(lǐng)域改革創(chuàng)新，推動市場要素雙向流動。

　　三堅持風險可控。穩(wěn)妥有序組織金融開放創(chuàng)新工作，先易后難、穩(wěn)步推進，成熟一項、推進一項，及時總結(jié)評估，完善金融風險防控體系。

　　二、擴大人民幣跨境使用

　　四銀行業(yè)金融機構(gòu)可按規(guī)定憑自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)提交的收付款指令，為其直接辦理跨境投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。銀行業(yè)金融機構(gòu)按負面清單管理模式為區(qū)內(nèi)企業(yè)提供直接投資項下人民幣結(jié)算服務(wù)。

　　五在宏觀審慎管理框架下，自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)可與臺灣地區(qū)金融同業(yè)按一定比例跨境拆入人民幣短期借款，向臺灣地區(qū)金融同業(yè)跨境拆出短期人民幣資金。

　　六支持自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)在外債宏觀審慎管理框架下從境外借用人民幣資金，資金運用應(yīng)符合國家宏觀調(diào)控和產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定，用于自貿(mào)試驗區(qū)建設(shè)，不得用于投資有價證券、理財產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品，不得用于委托貸款。

　　七支持自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)和企業(yè)按規(guī)定在境外發(fā)行人民幣債券，所籌資金可根據(jù)需要調(diào)回區(qū)內(nèi)使用。自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司可按規(guī)定在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券。

　　八支持在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立跨境人民幣投資基金，按注冊地管理，開展跨境人民幣雙向投資業(yè)務(wù)。

　　九支持自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)開展人民幣計價結(jié)算的跨境租賃資產(chǎn)交易。支持區(qū)內(nèi)租賃公司開展跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。支持符合條件的自貿(mào)試驗區(qū)金融租賃公司在境內(nèi)發(fā)行、交易金融債券；支持符合條件的自貿(mào)試驗區(qū)非金融租賃公司在銀行間市場發(fā)行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。

　　十自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)符合條件的跨國公司可根據(jù)自身經(jīng)營需要備案開展集團內(nèi)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，為其境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)提供經(jīng)常項下人民幣集中收付業(yè)務(wù)。

　　十一支持自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)符合條件的企業(yè)按規(guī)定開展人民幣境外證券和境外衍生品等投資業(yè)務(wù)。允許區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)按照銀行間市場等相關(guān)政策規(guī)定和我國金融市場對外開放的整體部署為境外機構(gòu)辦理人民幣衍生品業(yè)務(wù)。允許區(qū)內(nèi)個體工商戶根據(jù)業(yè)務(wù)需要向境外關(guān)聯(lián)經(jīng)營主體貸出人民幣資金。

　　十二支持自貿(mào)試驗區(qū)個人開展經(jīng)常項下、投資項下跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。在區(qū)內(nèi)居住或就業(yè)并符合條件的境內(nèi)個人可按規(guī)定開展跨境貿(mào)易、其他經(jīng)常項下人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，研究開展包括證券投資在內(nèi)的各類人民幣境外投資。在區(qū)內(nèi)居住或就業(yè)并符合條件的境外個人可按規(guī)定開展跨境貿(mào)易、其他經(jīng)常項下人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)以及包括證券投資在內(nèi)的各類境內(nèi)投資。

　　三、深化外匯管理改革

　　十三促進貿(mào)易投資便利化。在真實合法交易基礎(chǔ)上，進一步簡化流程，自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)貨物貿(mào)易外匯管理分類等級為A類的企業(yè)，貨物貿(mào)易收入無需開立待核查賬戶，允許選擇不同銀行辦理經(jīng)常項目提前購匯和付匯。簡化直接投資外匯登記手續(xù)，直接投資外匯登記下放銀行辦理，外商投資企業(yè)外匯資本金實行意愿結(jié)匯。放寬區(qū)內(nèi)機構(gòu)對外放款管理，進一步提高對外放款比例。允許區(qū)內(nèi)符合條件的融資租賃收取外幣租金。

　　十四實行限額內(nèi)資本項目可兌換。在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)注冊的、負面清單外的境內(nèi)機構(gòu)，按照每個機構(gòu)每自然年度跨境收入和跨境支出均不超過規(guī)定限額暫定等值1000萬美元，視宏觀經(jīng)濟和國際收支狀況調(diào)節(jié)，自主開展跨境投融資活動。限額內(nèi)實行自由結(jié)售匯。符合條件的區(qū)內(nèi)機構(gòu)應(yīng)在自貿(mào)試驗區(qū)所在地外匯分局轄內(nèi)銀行開立資本項目——投融資賬戶，辦理限額內(nèi)可兌換相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　十五推動外債宏觀審慎管理。逐步統(tǒng)一境內(nèi)機構(gòu)外債政策。自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)機構(gòu)借用外債采取比例自律管理，允許區(qū)內(nèi)機構(gòu)在凈資產(chǎn)的一定倍數(shù)暫定1倍，視宏觀經(jīng)濟和國際收支狀況調(diào)節(jié)內(nèi)借用外債，企業(yè)外債資金實行意愿結(jié)匯。

　　十六支持發(fā)展總部經(jīng)濟和結(jié)算中心。放寬跨國公司外匯資金集中運營管理準入條件。進一步簡化資金池管理，允許銀行審核真實、合法的電子單證，為企業(yè)辦理集中收付匯、軋差結(jié)算業(yè)務(wù)。

　　十七支持銀行發(fā)展人民幣與外匯衍生產(chǎn)品服務(wù)。注冊在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)的銀行機構(gòu)，對于境外機構(gòu)按照規(guī)定能夠開展即期結(jié)售匯交易的業(yè)務(wù)，可以辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品交易，并納入銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理。

　　四、拓展金融服務(wù)

　　十八探索建立與自貿(mào)試驗區(qū)相適應(yīng)的賬戶管理體系，為符合條件的自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)主體，辦理跨境經(jīng)常項下結(jié)算業(yè)務(wù)、政策允許的資本項下結(jié)算業(yè)務(wù)、經(jīng)批準的自貿(mào)試驗區(qū)資本項目可兌換先行先試業(yè)務(wù)，促進跨境貿(mào)易、投融資結(jié)算便利化。

　　十九支持符合條件的企業(yè)依法申請互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許可開展業(yè)務(wù)。允許自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)注冊設(shè)立的臺資非金融企業(yè)，依法申請支付業(yè)務(wù)許可。福建省內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)可與自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)持有《支付業(yè)務(wù)許可證》且許可業(yè)務(wù)范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付的支付機構(gòu)合作，按照有關(guān)管理政策為跨境電子商務(wù)貨物貿(mào)易或服務(wù)貿(mào)易提供跨境本外幣支付結(jié)算服務(wù)。

　　二十創(chuàng)建金融集成電路IC卡“一卡通”示范區(qū)。完善自貿(mào)試驗區(qū)金融集成電路卡應(yīng)用環(huán)境，加大銷售終端POS、自動柜員機ATM等機具的非接觸受理改造力度。大力拓展金融集成電路卡和移動金融在自貿(mào)試驗區(qū)生活服務(wù)、公共交通、社會保障等公共服務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用，通過提升現(xiàn)代金融服務(wù)水平改善民生。

　　五、深化兩岸金融合作

　　二十一支持自貿(mào)試驗區(qū)在海峽兩岸金融合作中發(fā)揮先行先試作用。支持自貿(mào)試驗區(qū)在兩岸貨幣合作方面探索創(chuàng)新。允許符合條件的銀行機構(gòu)為境外企業(yè)和個人開立新臺幣32.729，0.0000， 0.00%賬戶，允許金融機構(gòu)與臺灣地區(qū)銀行之間開立新臺幣同業(yè)往來賬戶辦理多種形式結(jié)算業(yè)務(wù)，試點新臺幣區(qū)域性銀行間市場交易。支持廈門片區(qū)完善兩岸貨幣現(xiàn)鈔調(diào)運機制。

　　二十二支持建立自貿(mào)試驗區(qū)金融改革創(chuàng)新與廈門兩岸區(qū)域性金融服務(wù)中心建設(shè)的聯(lián)動機制，深化兩岸金融合作。

　　二十三支持自貿(mào)試驗區(qū)在兩岸金融同業(yè)民間交流合作基礎(chǔ)上，完善兩岸金融同業(yè)定期會晤機制，促進兩岸金融合作與發(fā)展。完善兩岸反洗錢、反恐融資監(jiān)管合作和信息共享機制。

　　六、完善金融監(jiān)管

　　二十四辦理自貿(mào)試驗區(qū)業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)遵循“展業(yè)三原則”，建立健全內(nèi)控制度并報金融監(jiān)管部門備案，完善業(yè)務(wù)的真實性、合規(guī)性審查機制。

　　二十五辦理自貿(mào)試驗區(qū)業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)，應(yīng)具有真實合法交易基礎(chǔ)，不得使用虛假合同等憑證或虛構(gòu)交易辦理業(yè)務(wù)。

　　二十六辦理自貿(mào)試驗區(qū)業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)要求切實履行反洗錢、反恐融資、反逃稅等義務(wù)，全面監(jiān)測跨境、跨區(qū)資金流動，按規(guī)定及時報送大額和可疑交易報告。

　　二十七辦理自貿(mào)試驗區(qū)業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，應(yīng)按規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計等相關(guān)業(yè)務(wù)申報，配合金融監(jiān)管部門，全面監(jiān)測分析跨境資金流動，健全和落實單證留存制度。

　　二十八中國人民銀行和國家外匯管理局授權(quán)派出機構(gòu)，按照宏觀審慎管理要求，探索在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)建立和完善跨境資金流動風險監(jiān)測預警指標體系，防止跨境資金大進大出，加強監(jiān)管，制定相關(guān)應(yīng)急預案，必要時采取臨時性管制措施。探索主體監(jiān)管，實施分類管理，建立和完善系統(tǒng)性風險預警、防范和化解體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險底線。加強與金融監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)，建立信息共享機制。加強對自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)信息安全管理，明確管理部門和管理職責。

　　二十九加強金融消費權(quán)益保護。自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)要完善客戶權(quán)益保護機制，負起保護消費者的主體責任。建立健全區(qū)內(nèi)金融消費權(quán)益保護工作體系。加強與金融監(jiān)管、行業(yè)組織和司法部門相互協(xié)作，探索構(gòu)建和解、專業(yè)調(diào)解、仲裁和訴訟在內(nèi)的多元化金融糾紛解決機制。加強自貿(mào)試驗區(qū)金融創(chuàng)新產(chǎn)品相關(guān)知識普及，重視風險教育，提高消費者的風險防范意識和自我保護能力。

　　三十中國人民銀行和國家外匯管理局授權(quán)派出機構(gòu)，加強與有關(guān)金融監(jiān)管部門派出機構(gòu)的溝通，按照宏觀審慎、風險可控、穩(wěn)步推進的原則，依據(jù)本意見制定實施細則和操作規(guī)程，報中國人民銀行總行備案。

　　中國人民銀行

　　2015年12月9日

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