金融服務護航“專精特新”企業(yè)高質(zhì)量騰飛

　　工業(yè)和信息化部最新披露的數(shù)據(jù)顯示，全國目前已經(jīng)培育專精特新“小巨人”企業(yè)逾1.2萬家，專精特新中小企業(yè)9.8萬家，在產(chǎn)業(yè)鏈強鏈穩(wěn)鏈固鏈中發(fā)揮重要作用。截至6月末，專精特新中小企業(yè)貸款余額同比增長20.4%，比各項貸款增速高9.1個百分點。

　　《經(jīng)濟參考報》記者近日實地調(diào)研廣深地區(qū)多家專精特新企業(yè)時了解到，圍繞加大對專精特新中小企業(yè)的支持力度，各類金融機構(gòu)今年以來持續(xù)加大產(chǎn)品創(chuàng)新供給，積極探索專業(yè)化、差異化、全周期的綜合服務形式，助力企業(yè)高質(zhì)量邁進。

　　加大投放力度信貸特色產(chǎn)品靶向發(fā)力

　　“僅用一個小時就完成了材料填寫、識別驗證等申請工作，并審批測算出1000萬元額度，利率也很優(yōu)惠?！眹壹墝＞匦隆靶【奕恕逼髽I(yè)廣州澤力醫(yī)藥科技有限公司（簡稱“廣州澤力”）董事長劉鄉(xiāng)鄉(xiāng)欣喜地向記者介紹公司最新拿到的光大銀行專精特新企業(yè)貸，“第二天去銀行開立一般結(jié)算賬戶，然后就能進行網(wǎng)銀自主提款。另外，隨借隨還這樣的靈活機制對企業(yè)來說也很方便。”

　　坐落于高科技產(chǎn)業(yè)云集的廣州科學城，廣州澤力憑借自主創(chuàng)新研發(fā)的國內(nèi)唯一低溫高效提取技術(shù)、“和力智能”低溫高效提取成套裝備及移動智能工廠，突破了行業(yè)重大關(guān)鍵共性技術(shù)，填補了鮮熟農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)地精深加工移動智能工廠的空白，填補了天然動植物全過程低溫提取技術(shù)的空白并實施產(chǎn)業(yè)化。

　　然而，酒香也怕巷子深。廣州澤力總裁宋力飛在交流中坦言，今年以來，公司積極向經(jīng)營轉(zhuǎn)型，持續(xù)深耕“新農(nóng)業(yè)+大健康+云平臺”產(chǎn)業(yè)生態(tài)鏈?！案议_拓市場、敢招兵買馬，這些都需要資金的支持。以往高科技企業(yè)‘找錢’困難，傳統(tǒng)的銀行信貸審批都要提交一大堆紙質(zhì)文件且流程復雜，最快也需要幾個月。但這次光大銀行新產(chǎn)品的服務效率令我們很驚訝，我們非常滿意?！?/p>

　　“這是我們黃埔開發(fā)區(qū)內(nèi)‘嘗鮮’的第一家企業(yè)。”光大銀行廣州黃埔花園支行行長徐建雄介紹，專精特新企業(yè)貸產(chǎn)品6月28日剛上線，廣州分行就積極部署，在熟悉操作流程后第一時間聯(lián)系公司并上門宣介。光大銀行相關(guān)負責人介紹，設計推出專精特新企業(yè)貸就是專為該類企業(yè)提供用于其日常生產(chǎn)經(jīng)營資金周轉(zhuǎn)的融資產(chǎn)品，具有無需抵質(zhì)押物、全自動模型審批、線上提款、隨借隨還等特點。截至7月27日，該行專精特新企業(yè)貸上線20個工作日以來，已接到451戶企業(yè)線上融資申請，模型審批通過440戶、41.9億元；累計授信金額21.08億元（223戶），貸款余額7.32億元。

　　打通“最后一公里”精準把脈企業(yè)融資需求

　　7月28日，在深圳證券交易所八樓的上市大廳，光大銀行“百舸揚帆”首期重點客戶投融資路演活動如火如荼地開展。來自全國76家高成長型小微企業(yè)（其中專精特新企業(yè)51家）、80家主流股權(quán)融資機構(gòu)匯集一堂。深耕生態(tài)環(huán)境治理領(lǐng)域的廣東省專精特新中小企業(yè)——廣東綠日環(huán)境科技有限公司參與了此次活動。

　　“要擴大市場規(guī)模，要‘吃’得下項目就需要有充足的‘糧草’。”廣東綠日實業(yè)集團有限公司董事長毛淦民坦言，“這次參加路演活動，我們也想結(jié)合企業(yè)發(fā)展階段性特點，進一步探索股權(quán)融資新方式，打開融資新思路。”

　　“2018年，光大銀行首次為我們發(fā)放了第一筆150萬元的科技貸款，這是我們第一家貸款合作銀行，也為后續(xù)其他合作提供了示范效應。”談及與光大銀行的多年合作淵源，廣東綠日實業(yè)集團有限公司副總經(jīng)理何曉東介紹，“隨著近年來企業(yè)業(yè)務不斷發(fā)展壯大，在獲評了廣東省專精特新企業(yè)后，光大銀行廣州分行又積極為我們定制了專精特新企業(yè)的信用貸款方案，進一步增加500萬元的授信額度?！?/p>

　　“專精特新企業(yè)在經(jīng)營初期往往面臨著有技術(shù)、缺資金的難題。在與銀行合作之前，不少公司主要倚重自有資金和外部股權(quán)融資‘輸血’，而隨著企業(yè)的發(fā)展，現(xiàn)有的融資方式已不能滿足企業(yè)發(fā)展中與日俱增的資金需求。”光大銀行深圳分行相關(guān)負責人告訴記者。

　　以深圳市克洛諾斯科技有限公司（簡稱“克洛諾斯”）為例，公司主營業(yè)務為納米級、微米級直線電機運動平臺，是半導體產(chǎn)業(yè)、集成電路制造裝備領(lǐng)域核心部件的供應商。繼2021年被選為廣東省專精特新企業(yè)后，公司2023年又入選深圳市第五批專精特新“小巨人”企業(yè)。

　　“企業(yè)高速發(fā)展時期，雖然獲得知名機構(gòu)的股權(quán)投資，但也面臨著短期資金需求、輕資產(chǎn)企業(yè)無法提供強抵押強擔保的融資困難?！鼻笆龉獯筱y行深圳分行相關(guān)負責人進一步表示，“經(jīng)過實地走訪了解，根據(jù)克洛諾斯資金需求，我們與企業(yè)溝通、敲定對應授信方案，也為企業(yè)引薦一些投資機構(gòu)，作為下一輪股權(quán)融資的儲備。授信上報后，深圳分行信貸工廠對其開通授信綠色通道，成功給克洛諾斯批復1000萬元類信用貸款，一定程度緩解了企業(yè)的現(xiàn)金流壓力。2023年，支行又結(jié)合公司現(xiàn)有交易模式，為其批復了資產(chǎn)池融資額度和低風險可循環(huán)額度各5000萬元。”據(jù)悉，為加大對專精特新企業(yè)金融支持力度，深圳分行成立了工作小組，全面系統(tǒng)地推進對專精特新企業(yè)服務工作。

　　一體化綜合服務助力企業(yè)跑出“加速度”

　　業(yè)內(nèi)人士表示，專精特新企業(yè)“四高一輕”的特點（高技術(shù)、高成長、高風險、高收益和輕資產(chǎn)），對商業(yè)銀行的傳統(tǒng)行業(yè)研究和授信審批都提出了更高的能力要求，對風險緩釋機制也需要進行新的探索。

　　光大銀行黨委副書記、行長王志恒在近日召開的2023全國專精特新中小企業(yè)發(fā)展大會專精特新中小企業(yè)融資促進論壇上強調(diào)，賦能專精特新中小企業(yè)發(fā)展，光大銀行將在“?！弊稚舷鹿Ψ?，健全工作機制，舉全行之力推動科創(chuàng)金融與普惠金融融合發(fā)展；在“精”字上下功夫，豐富產(chǎn)品服務，創(chuàng)新推出“專精特新企業(yè)貸”；在“特”字上下功夫，釋放政策紅利；在“新”字上下功夫，打造競爭優(yōu)勢。

　　記者了解到，截至6月末，光大銀行普惠型科創(chuàng)貸款累計授信3300余戶，授信金額超530億元，貸款余額超180億元；國家級“專精特新”小巨人企業(yè)中，已授信近1200戶，授信余額超300億元。

　　“國家政策面對于民營企業(yè)的支持讓我們有了克服困難、應對挑戰(zhàn)的底氣，而來自包括銀行在內(nèi)的金融支持，對企業(yè)來說更是增添了一份信心，企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的步子可以邁得再大一點。”宋力飛表示，希望未來感受到更高效的資源整合能力、更靈活的金融服務機制。同時，也希望獲得來自金融機構(gòu)提供的多維度專業(yè)化服務，能夠在一定程度上幫助中小企業(yè)在發(fā)展中降低試錯成本。

　　光大銀行表示，將堅持打造“商行+投行+私行”一體化公司金融服務體系，以開放銀行思維，構(gòu)建信貸融資、股權(quán)投資、資本運作、上市輔導、理財、保險為核心的“大金融”服務模式。同時，致力于智能化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型，通過專精特新企業(yè)貸、巨人貸等線上線下全功能融資產(chǎn)品，切實滿足企業(yè)融資需求。(記者 韋夏怡)

　　轉(zhuǎn)自：經(jīng)濟參考報

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