總資產(chǎn)超10萬億 央企招商局獲批設(shè)立金控公司

　　招商金控獲批設(shè)立，成為國務(wù)院國資委體系內(nèi)首家央企金控。招商金控是招商局集團(tuán)(簡稱“招商局”)的全資子公司。

　　9月2日，中國人民銀行公告，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》等規(guī)定，人民銀行審查并批準(zhǔn)了深圳市招融投資控股有限公司的金融控股公司設(shè)立許可，并同意其更名為招商局金融控股有限公司(簡稱“招商金控”)。

　　下一步，人民銀行將繼續(xù)依法依規(guī)、穩(wěn)妥有序開展金融控股公司準(zhǔn)入管理及持續(xù)監(jiān)管。

　　招商局是中央直接管理的國有重要骨干企業(yè)，總部位于香港，核心產(chǎn)業(yè)包括交通物流、綜合金融、城市與園區(qū)綜合開發(fā)運(yùn)營三大板塊。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獲悉，2022上半年，招商局金融業(yè)務(wù)營業(yè)總收入2,599億元，同比增長7.7%；凈利潤733億元，同比增長5.7%；總資產(chǎn)規(guī)模10.4萬億元，管理資產(chǎn)規(guī)模(AUM)超過19萬億元。

　　據(jù)悉，招商金控的戰(zhàn)略方向是，傳承招商局“以商業(yè)成功推動(dòng)時(shí)代進(jìn)步”的企業(yè)使命，展現(xiàn)央企金控風(fēng)貌，打造創(chuàng)新引領(lǐng)、協(xié)同驅(qū)動(dòng)、特色鮮明、國內(nèi)領(lǐng)先的金融控股集團(tuán)。

　　此前，招商局董事長繆建民明確提出了“2-3-1”的金控戰(zhàn)略發(fā)展要求：始終堅(jiān)持“兩個(gè)一以貫之”；全面建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)富管理、金融科技“三個(gè)能力”；構(gòu)筑一條模式轉(zhuǎn)型“馬利克曲線”，實(shí)現(xiàn)新的高質(zhì)量發(fā)展。

　　招商局金控獲批

　　9月2日，中國人民銀行官網(wǎng)公告，批準(zhǔn)招商局金融控股有限公司設(shè)立許可。

　　招商金控前身為招商局內(nèi)部的金融事業(yè)部，主要負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)管理招商局集團(tuán)旗下的金融業(yè)務(wù)。1999年，為貫徹“集團(tuán)多元化、經(jīng)營專業(yè)化”的經(jīng)營管理方針，招商局組建招商局金融集團(tuán)有限公司，從事金融產(chǎn)業(yè)的投資和經(jīng)營，并根據(jù)集團(tuán)授權(quán)，對(duì)集團(tuán)內(nèi)的金融業(yè)務(wù)實(shí)施日常管理。2015年，招商局部門機(jī)構(gòu)改革，正式成立金融事業(yè)部，為集團(tuán)總部10部門之一，與招商局金融集團(tuán)“兩塊牌子，一套人馬”。2016年，招商局明確以深圳市招融投資控股有限公司(簡稱“招融投資”)為主體，通過無償劃轉(zhuǎn)、現(xiàn)金收購等方式整合境內(nèi)外金融股權(quán)。

　　2017年12月，國務(wù)院金融委決定將招商局等5家公司納入金控模擬監(jiān)管試點(diǎn)。隨后，2018年，招商局經(jīng)研究決定，成立招商局金融事業(yè)群/平臺(tái)管理委員會(huì)和執(zhí)行委員會(huì)，持續(xù)優(yōu)化金融業(yè)務(wù)管控模式。2020年10月，招商局審議通過以招融投資為主體申請(qǐng)成為金融控股公司。2021年8月，國資委批復(fù)原則同意招商局所屬招融投資向中國人民銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司。2021年12月，中國人民銀行受理了招融投資關(guān)于設(shè)立金融控股公司的行政許可申請(qǐng)。

　　近年來，招商局董事長繆建民明確提出了“2-3-1”的金控戰(zhàn)略發(fā)展要求：始終堅(jiān)持“兩個(gè)一以貫之”；全面建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)富管理、金融科技 “三個(gè)能力”；構(gòu)筑一條模式轉(zhuǎn)型“馬利克曲線”，實(shí)現(xiàn)新的高質(zhì)量發(fā)展。

　　2021年，招商局實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入9292億元、同比增長14.2%，利潤總額2,122億元、同比增長21.2%，凈利潤1,695億元、同比增長23.7%，截至2021年底總資產(chǎn)11.5萬億元，其中資產(chǎn)總額和凈利潤蟬聯(lián)央企第一。2022年，招商局由國有資本投資公司試點(diǎn)企業(yè)正式轉(zhuǎn)為國有資本投資公司。

　　并表及參股約670家機(jī)構(gòu)

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獲悉，招商金控監(jiān)管口徑下風(fēng)險(xiǎn)并表及參股重要性機(jī)構(gòu)總計(jì)約670家。

　　其中，直接持股管理的主要從事金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)大約有10家。包括：招商局通過全資子公司招商局輪船和招商金控合計(jì)持有招商銀行27.86%股份。招商銀行控股招銀金融租賃、招商基金、招商永隆銀行、招銀國際證券等金融機(jī)構(gòu)；參股招商信諾保險(xiǎn)、招聯(lián)消費(fèi)金融等機(jī)構(gòu)。

　　2022上半年，招商銀行總資產(chǎn)超過9.7萬億元，零售AUM達(dá)11.7萬億元。截至9月2日收盤，招商銀行總市值8698億元。

　　此外，持有招商證券44.17%股份。招商證券控股招商期貨、招商證券國際等金融機(jī)構(gòu)；參股博時(shí)基金等機(jī)構(gòu)。

　　2022上半年，招商證券總資產(chǎn)超6000億元，財(cái)富管理客戶資產(chǎn)規(guī)模1.5萬億元，托管外包規(guī)模3.37萬億元。招商仁和人壽上半年總資產(chǎn)544億元，實(shí)現(xiàn)規(guī)模保費(fèi)93億元，新業(yè)務(wù)價(jià)值同比大幅增長。

　　其余機(jī)構(gòu)還包括：持有招商局仁和人壽33.33%股份、持有招商保險(xiǎn)100%股份、持有招商租賃40%股份、持有招商平安資產(chǎn)51%股份、持有招商海達(dá)保險(xiǎn)顧問100%股份、持有招商創(chuàng)投100%股份、持有招商資本50%股份、持有兩只國家基金招墾資本管理(北京)有限公司和招商局資本管理(北京)有限公司100%股份。

　　2022上半年，招商創(chuàng)投總資產(chǎn)102億元，管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)158億元；該公司持續(xù)拓寬雙GP生態(tài)圈，不斷優(yōu)化“獨(dú)角獸”培育孵化機(jī)制。招商資本總資產(chǎn)191億元，管理基金65只，管理規(guī)模2,882億元；該公司投資聚焦新能源、硬科技、生命科學(xué)、現(xiàn)代服務(wù)等領(lǐng)域。國家級(jí)基金總資產(chǎn)32億元，管理資產(chǎn)規(guī)模266億元，整體運(yùn)營良好，凈資產(chǎn)、凈利潤持續(xù)增長，深度聚焦服務(wù)貿(mào)易新業(yè)態(tài)和農(nóng)墾產(chǎn)業(yè)，穩(wěn)步推進(jìn)鄉(xiāng)村振興系列子基金。

　　另外，2022上半年，招商租賃總資產(chǎn)438億元，聚焦新航運(yùn)、新海工、新能源、新物流、新基建“五新”領(lǐng)域，打造產(chǎn)融協(xié)同特色模式。招商平安資產(chǎn)總資產(chǎn)208億元，不良主業(yè)投放占比持續(xù)增長，聚焦不良資產(chǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)化解。

　　目前，招商金控和主要成員企業(yè)在港都設(shè)有機(jī)構(gòu)，合計(jì)在港單位13家，業(yè)務(wù)涵蓋銀行、投行、證券交易、資產(chǎn)與財(cái)富管理、股權(quán)投資、財(cái)險(xiǎn)與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、融資租賃等多個(gè)領(lǐng)域。2022上半年，招商金控在港業(yè)務(wù)總體上經(jīng)營業(yè)績良好，跨境金融、財(cái)富管理等業(yè)務(wù)特色突出，客戶規(guī)模保持平穩(wěn)，整體金融風(fēng)險(xiǎn)可控。

　　金控公司如何管理

　　作為新近出現(xiàn)的一類金融機(jī)構(gòu)，金融控股公司并表或控股子公司眾多，如此多的法人機(jī)構(gòu)如何管理？

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解到，招商金控管理模式主要包括“風(fēng)資人I流理協(xié)”七大管理維度、“分析產(chǎn)生影響，協(xié)同創(chuàng)造價(jià)值”管理定位、“同大橫”管理方法。

　　堅(jiān)持“風(fēng)資人I流理協(xié)”七大管理維度，推動(dòng)成員企業(yè)做強(qiáng)、做優(yōu)、做出特色。風(fēng)險(xiǎn)方面，始終把風(fēng)險(xiǎn)管理放在第一位，大力提升全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力。資本方面，以“輕資本運(yùn)營、重資產(chǎn)配置”為原則，合理規(guī)劃，有機(jī)補(bǔ)充。人力資源方面，堅(jiān)持橫比對(duì)標(biāo)市場化激勵(lì)約束機(jī)制，是推動(dòng)成員企業(yè)做好風(fēng)險(xiǎn)防范和特色發(fā)展的核心抓手。IT方面，推動(dòng)成員企業(yè)提升管理和服務(wù)的數(shù)字化、智能化水平。流程方面，抓住關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，理順優(yōu)化流程，關(guān)注客戶體驗(yàn)，強(qiáng)化內(nèi)控，提高效率。理想模式，瞄準(zhǔn)境內(nèi)外行業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐，不斷追求卓越。協(xié)同方面，規(guī)范推動(dòng)以融促產(chǎn)、融融協(xié)同，加強(qiáng)與戰(zhàn)略伙伴合作共贏。

　　堅(jiān)持“分析產(chǎn)生影響，協(xié)同創(chuàng)造價(jià)值”管理定位，一方面，堅(jiān)持用數(shù)據(jù)來說話，以專業(yè)分析作為重大決策依據(jù)，通過成員企業(yè)董事會(huì)實(shí)現(xiàn)重大事項(xiàng)科學(xué)決策；另一方面，堅(jiān)持以客戶為中心，通過協(xié)同創(chuàng)造額外價(jià)值，推動(dòng)成員企業(yè)為客戶提供綜合金融服務(wù)方案。

　　堅(jiān)持“同大橫”管理方法，對(duì)各成員企業(yè)的業(yè)績考核和發(fā)展決策主要開展三方面分析與評(píng)估，即與自身歷史比、與市場大勢比、與同業(yè)對(duì)標(biāo)比。特別是，橫比建立坐標(biāo)系、找準(zhǔn)參照物，發(fā)揮科學(xué)考核、科學(xué)決策的指揮棒作用，引導(dǎo)成員企業(yè)“跑贏大市、優(yōu)于同行”。

　　轉(zhuǎn)自：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道

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