10月底召開的中央金融工作會議，部署了當(dāng)前和今后一個時期的金融工作。下一步，金融管理部門如何貫徹落實會議精神？近期，新華社記者專訪中國人民銀行黨委書記、行長潘功勝，國家金融監(jiān)督管理總局黨委書記、局長李云澤，證監(jiān)會黨委書記、主席易會滿，重要發(fā)聲一起看——
中國人民銀行：有力有效支持實體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長
問：中央金融工作會議提出“金融要為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供高質(zhì)量服務(wù)”，中國人民銀行將如何有力有效支持高質(zhì)量發(fā)展和實體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長？
答：中國人民銀行制定和執(zhí)行貨幣政策，必須平衡好短期與長期、穩(wěn)增長與防風(fēng)險、內(nèi)部均衡與外部均衡的關(guān)系，始終保持穩(wěn)健性，管好貨幣總閘門，守護(hù)好老百姓的錢袋子，為穩(wěn)定物價、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、擴(kuò)大就業(yè)、維護(hù)國際收支平衡營造良好的貨幣金融環(huán)境。
一是更加注重跨周期和逆周期調(diào)節(jié)，保持貨幣信貸總量和社會融資規(guī)模合理增長。同時引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)積極盤活被低效占用的金融資源，提高資金使用效率。目前，我國銀行體系貸款余額超過200萬億元，社會融資規(guī)模余額超過300萬億元；近年來，我國每年貸款新增20萬億元左右，社會融資規(guī)模新增30多萬億元。盤活存量貸款、提升存量貸款使用效率、優(yōu)化新增貸款投向，這三個方面對支撐經(jīng)濟(jì)增長的意義本質(zhì)上是相同的。
二是加強(qiáng)與財政、監(jiān)管等政策的協(xié)調(diào)配合，持續(xù)加大對重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。持續(xù)發(fā)揮好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具作用，加大對小微企業(yè)、綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新等的支持力度，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。積極配合行業(yè)主管部門和地方政府，做好金融支持房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展工作，為保障性住房等“三大工程”建設(shè)提供中長期低成本資金支持，完善住房租賃金融政策體系，推動構(gòu)建房地產(chǎn)發(fā)展新模式。
三是合理把握利率水平，推動實體經(jīng)濟(jì)融資成本穩(wěn)中有降。去年以來，美聯(lián)儲快速加息，但我國貨幣政策堅持以我為主，政策利率穩(wěn)步下行。2023年9月，新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率3.82%，處于歷史最低水平。我們將堅持實施好利率調(diào)控，按照經(jīng)濟(jì)規(guī)律和逆周期宏觀調(diào)控需要，引導(dǎo)和把握宏觀利率水平，保持利率水平與實現(xiàn)潛在經(jīng)濟(jì)增速的要求相匹配。發(fā)揮好貸款市場報價利率改革效能，促進(jìn)降低企業(yè)融資和居民信貸成本。發(fā)揮好利率自律機(jī)制作用，維護(hù)市場競爭秩序。
四是統(tǒng)籌內(nèi)外均衡，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。我們堅持市場在匯率形成中起決定性作用，有效發(fā)揮匯率的宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支的自動穩(wěn)定器功能。根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場形勢，穩(wěn)定市場預(yù)期，堅決對市場順周期、單邊行為進(jìn)行糾偏，堅決對擾亂市場秩序行為進(jìn)行處置，堅決防范匯率超調(diào)風(fēng)險。經(jīng)過多年發(fā)展，中國外匯市場的市場參與主體更加成熟，交易行為更加理性，市場運行更有韌性。我們在面對市場變化時也更加從容，經(jīng)驗更加豐富，有信心、有能力、有條件維護(hù)外匯市場的穩(wěn)定運行，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。
國家金融監(jiān)督管理總局：有效防范化解金融風(fēng)險
問：中央金融工作會議指出，“經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險隱患仍然較多”，要求“及時處置中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險”。金融監(jiān)管總局將如何貫徹落實？
答：防控風(fēng)險是金融工作的永恒主題。對于當(dāng)前存在的金融風(fēng)險，既要正視困難，更要堅定信心。我國有獨特的政治和制度優(yōu)勢，同時，經(jīng)濟(jì)韌性強(qiáng)、潛力大、活力足，長期向好的基本面沒有改變，這是我們防范化解金融風(fēng)險的最大底氣、最大保障和最大支撐。
目前，我國金融業(yè)運行總體平穩(wěn)，整體風(fēng)險抵御能力較強(qiáng)。截至今年三季度末，商業(yè)銀行不良貸款率1.61%，撥備覆蓋率207.89%，資本充足率14.77%，保險業(yè)綜合償付能力充足率194%。我們完全有信心有條件有能力以改革增活力、以發(fā)展解難題、以增量盤存量，妥善應(yīng)對各類金融風(fēng)險挑戰(zhàn)。
下一步，我們將堅持目標(biāo)導(dǎo)向、問題導(dǎo)向，堅決打好攻堅戰(zhàn)和持久戰(zhàn)，重點是加快推進(jìn)中小金融機(jī)構(gòu)改革化險。一是堅持穩(wěn)妥有序。抓住當(dāng)前有利時機(jī)，堅持市場化法治化原則，加大力度推進(jìn)風(fēng)險處置。把握好時度效，充分考慮機(jī)構(gòu)和市場的承受能力，有計劃、分步驟開展工作，切實防范處置風(fēng)險的風(fēng)險。二是分類精準(zhǔn)施策。充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢、加強(qiáng)指導(dǎo)協(xié)調(diào)，推動“一省一策”“一行一策”“一司一策”制定風(fēng)險處置方案，避免“一刀切”。三是深化標(biāo)本兼治。推動中小銀行機(jī)構(gòu)優(yōu)化結(jié)構(gòu)、提質(zhì)增效。推進(jìn)保險公司回歸本源、突出保障功能，引導(dǎo)資管、非銀等機(jī)構(gòu)堅守定位、差異化發(fā)展。
證監(jiān)會：圍繞健全資本市場功能推出更多務(wù)實舉措
問：中央金融工作會議明確指出，“堅持把金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)作為根本宗旨”“更好發(fā)揮資本市場樞紐功能”。證監(jiān)會在支持實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展上有什么具體考慮？
答：更好發(fā)揮資本市場樞紐功能，是新時代新征程上黨中央賦予資本市場的新定位。資本市場在整個金融市場中體量不算大，但在服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)方面具有獨特優(yōu)勢。一是資本市場信息高度透明、價格信號靈敏，是資源配置與政策傳導(dǎo)的重要渠道。二是資本市場具有風(fēng)險共擔(dān)、利益共享的特點，能夠促進(jìn)完善公司治理，有效激發(fā)社會創(chuàng)新創(chuàng)造活力和企業(yè)家精神。三是能夠優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，助力穩(wěn)定宏觀杠桿率。四是資本市場覆蓋股債期、場內(nèi)外等豐富的投融資工具，能夠滿足實體經(jīng)濟(jì)和投資者的多元化金融需求。下一步，我們將堅持問題導(dǎo)向，守正創(chuàng)新，圍繞健全資本市場功能，推出更多務(wù)實舉措。
第一，推動股票發(fā)行注冊制走深走實。堅持以信息披露為核心的理念不動搖，堅持注冊制的基本架構(gòu)不動搖，加大對高水平科技自立自強(qiáng)、現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)等重點領(lǐng)域的支持力度。加大力度推進(jìn)投資端改革，吸引更多中長期資金入市，動態(tài)優(yōu)化IPO定價、再融資、減持等制度安排，促進(jìn)投融資動態(tài)平衡。
第二，健全多層次資本市場體系。積極發(fā)展多元化股權(quán)融資，堅守各交易所板塊定位，支持上海、深圳證券交易所建設(shè)世界一流交易所，高質(zhì)量建設(shè)北京證券交易所，推動新三板和區(qū)域性股權(quán)市場制度和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，更好發(fā)揮私募股權(quán)創(chuàng)業(yè)投資基金積極作用，進(jìn)一步完善層層遞進(jìn)的市場結(jié)構(gòu)。促進(jìn)債券市場高質(zhì)量發(fā)展，推動不動產(chǎn)投資信托基金（REITs）市場擴(kuò)面提質(zhì)。穩(wěn)慎有序發(fā)展期貨和衍生品市場，助力提高大宗商品價格影響力。
第三，大力提高上市公司質(zhì)量。資本市場“晴雨表”功能主要通過上市公司來體現(xiàn)。去年，5000余家上市公司實現(xiàn)增加值超過18.23萬億元，占GDP的15.1%，研發(fā)投入占全國研發(fā)支出的五成。我們將扎實推動新一輪提高上市公司質(zhì)量三年行動方案落地，突出中國特色公司治理建設(shè)。優(yōu)化并購重組、股權(quán)激勵、分紅等制度安排，健全常態(tài)化退市機(jī)制，督導(dǎo)上市公司規(guī)范治理、誠信經(jīng)營，支持更多上市公司做優(yōu)做強(qiáng)，帶動產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈上下游、大中小企業(yè)協(xié)同發(fā)展，助力夯實經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的微觀基礎(chǔ)。
第四，推進(jìn)資本市場高水平制度型對外開放。統(tǒng)籌開放和安全，穩(wěn)步推進(jìn)市場、機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)的立體化開放，深化拓展互聯(lián)互通，便利跨境投融資，同步加強(qiáng)開放條件下的監(jiān)管能力建設(shè)。
轉(zhuǎn)自：中國政府網(wǎng)
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