埃森哲（紐交所代碼：ACN）最新研究顯示，2018年中國成為全球最大的金融科技投資市場。去年，全球金融科技投資總額增長超一倍，達(dá)到創(chuàng)紀(jì)錄的553億美元，中國市場貢獻(xiàn)了超過四成（46%）的投資額，備受投資者的青睞。
2018年，中國市場的金融科技投資總額增長了八倍，達(dá)到255億美元，接近于2017年全球金融科技投資總額（267億美元）。本次研究的數(shù)據(jù)來源于全球風(fēng)險(xiǎn)金融數(shù)據(jù)與分析機(jī)構(gòu)CB Insights。
2018年6月，全球最大的貨幣市場基金管理者螞蟻金服宣布完成了一筆創(chuàng)紀(jì)錄的140億美元融資，占中國金融科技投資總額的一半以上。在融資金額上僅次于螞蟻金服的是度小滿金融，其于2018年4月從百度拆分實(shí)現(xiàn)獨(dú)立運(yùn)營，在兩輪融資中總計(jì)募得43億美元。中國市場的另一筆巨額融資交易來自于財(cái)富管理平臺(tái)陸金所，據(jù)報(bào)道該平臺(tái)在推遲了在香港首次公開募股（IPO）計(jì)劃后，于2018年12月完成了13億美元的融資。
埃森哲金融服務(wù)事業(yè)部全球總裁林睿嘉（Richard Lumb）說：“盡管全球市場仍不穩(wěn)定，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的擔(dān)憂也未見消退，但金融科技領(lǐng)域的投資依然強(qiáng)勁。在資金緊張、新市場進(jìn)入者以及安全威脅等因素的影響下，銀行和其他金融服務(wù)企業(yè)對(duì)于金融科技創(chuàng)新的需求增長迅速。”
按金融產(chǎn)品類別劃分，涉及財(cái)富管理和資產(chǎn)管理的投資最為活躍，該領(lǐng)域的初創(chuàng)企業(yè)獲得了全球總投資的三成，占比最大。專注于支付業(yè)務(wù)和借貸業(yè)務(wù)的初創(chuàng)企業(yè)位列第二、三位，分別占比23%和19%。
埃森哲大中華區(qū)金融服務(wù)事業(yè)部總裁陳文輝表示：“許多投資者已經(jīng)意識(shí)到，企業(yè)和消費(fèi)者都從金融科技中受益匪淺，這也是金融科技投資活躍度不斷提升的原因。但是，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)在科技應(yīng)用方面仍面臨不少挑戰(zhàn)，需要更高效地運(yùn)用這些投入，切實(shí)解決客戶及自身的痛點(diǎn)，并且在監(jiān)管框架下穩(wěn)中求新，產(chǎn)生實(shí)際效益。”
同時(shí)，研究顯示，全球其他國家的金融科技投資也大幅增長，加拿大、澳大利亞、日本和巴西的投資額均創(chuàng)歷史新高。作為曾經(jīng)全球最大的金融科技投資市場，2018年美國的金融科技投資額達(dá)到了166億美元，但是單筆交易額均低于10億美元，最大的一筆交易來自于線上借貸平臺(tái)LendingPoint，其在去年5月的一次信用交易中募得6億美元。
英國的金融科技投資額顯著增長了59%，達(dá)到39億美元。在英國實(shí)施“開放銀行”（Open Banking）相關(guān)規(guī)定后，消費(fèi)者可以更方便地與第三方服務(wù)提供商分享他們的金融數(shù)據(jù)，投資者因而十分看好該區(qū)域的行業(yè)發(fā)展前景。2018年，Atom Bank于3月募得近2億美元，Revolut于4月募得2.5億美元，Monzo則于10月募得約1.1億美元。此外，專門為研究生提供跨境貸款的Prodigy Finance從包括銀行在內(nèi)的投資者處募得10億美元。
隨著風(fēng)險(xiǎn)投資者、私募投資公司、傳統(tǒng)銀行和保險(xiǎn)公司在全球?qū)で笾Ц丁y行和財(cái)富管理等領(lǐng)域的最新技術(shù)，2018年全球金融科技投資交易量上升至3,251筆，同比增長約19%。中國的金融科技生態(tài)十分活躍，相關(guān)的投資交易數(shù)量增長超一倍，從2017年的154筆增至2018年的348筆，與美國市場的1,100余筆交易相比，仍有巨大的增長空間。同時(shí)，英國、新加坡和日本的金融科技投資活躍度也大幅提升，交易數(shù)量分別增長24%、16%和近200%。
注：投資額指CB Insights在報(bào)告中提及的融資交易的金額，交易數(shù)量指所有融資交易的數(shù)量。
關(guān)于研究方法
埃森哲所使用的金融科技投資數(shù)據(jù)來自全球風(fēng)險(xiǎn)金融數(shù)據(jù)與分析機(jī)構(gòu)CB Insights。分析涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)資本和私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)、企業(yè)及下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)投資部門、對(duì)沖基金、加速器和政府基金等組織的全球投資活動(dòng)。所使用的數(shù)據(jù)橫跨2010至2018年，包括股權(quán)投資和非股權(quán)投資數(shù)據(jù)。研究所涉及的金融科技企業(yè)是指為銀行業(yè)、企業(yè)金融、資本市場、金融數(shù)據(jù)分析、保險(xiǎn)業(yè)、支付和個(gè)人理財(cái)提供技術(shù)的機(jī)構(gòu)。
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